Thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam như thế nào?

Hành vi lừa đảo ngày càng tinh vi, càng khó đoán trước. Mặc dù là hành vi lừa đảo thường xuyên được cảnh báo những thủ đoạn tuy nhiên thì nhiều người vẫn nhẹ dạ cả tin bị các đối tượng lừa đảo lừa tiền. Gần đây thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam diễn ra khá nhiều. Những đối tượng này thường lợi dụng những gia đình có người thân ở nước ngoài gửi tiền, gửi quà từ nước ngoài về. Lợi dụng mạng xã hội các đối tượng này có thể đánh cắp thông tin số tài khoản cũng như mã OTP,… Bài viết “Thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam” sau đây sẽ giúp người đọc cảnh giác, nắm bắt tình hình, nhận biết rõ hơn về loại tội phạm này.

Căn cứ pháp lý

• Bộ Luật Hình Sự 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017
• Bộ luật tố tụng hình sự 2015

Một số dấu hiệu đặc trưng trong hình thức lừa đảo

Thứ nhất: Đối tượng gửi quà là người nước ngoài hoặc giả danh là người nước ngoài, mới quen, quen qua mạng xã hội, chưa từng gặp mặt và chỉ liên hệ qua mạng xã hội. Sau một khoảng thời gian quen biết, lợi dụng sự cả tin của người dân để nhờ họ làm trung gian nhận món quà, tài sản với giá trị lớn.

Thứ hai: Thông qua thủ đoạn tiết lộ cho nạn nhân biết trong gói quà gửi về Việt Nam có nhiều tài sản giá trị lớn như tiền, vàng, trang sức đắt tiền… mặc dù các tài sản này bị cấm gửi qua đường bưu điện, chuyển phát nhanh.

Thứ ba: Khi nạn nhân chấp nhận làm trung gian, đối tượng lấy danh nghĩa giả nhân viên công ty giao hàng, hải quan, ngân hàng gọi điện thoại cho nạn nhân yêu cầu nộp tiền vận chuyển, thuế hải quan và tiền phạt vì soi thấy có tiền, vàng, trang sức trong gói hàng gửi về.

Thứ tư: Yêu cầu chuyển khoản trong mọi trường hợp đều chuyển vào số tài khoản cá nhân tại Việt Nam.

Thứ năm: Khi nạn nhân “sập bẫy” và chuyển khoản, đối tượng lừa đảo sẽ khóa tài khoản mạng xã hội, nhanh chóng chuyển tiền chiếm đoạt qua nhiều tài khoản tại các ngân hàng khác nhau. Cuối cùng, tiền sẽ được rút ở một ngân hàng nước ngoài.

Do những đặc tính của không gian mạng như xuyên quốc gia, ẩn danh,  thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng ngày càng tinh vi, gây khó khăn cho công tác truy tìm, điều tra của cơ quan chức năng. Trước tình hình trên, phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đề nghị chính quyền các cấp, các ban ngành, đoàn thể… đẩy mạnh công tác tuyên truyền, giáo dục nhằm nâng cao ý thức phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn lừa nhận bưu phẩm, quà tặng qua mạng xã hội, internet; khuyến cáo người dân không nên công khai các hình ảnh, thông tin cá nhân lên mạng xã hội; khi sử dụng tài khoản ngân hàng, nhất là các ngân hàng có giao dịch chuyển tiền quốc tế thì cẩn thận bảo mật dữ liệu tài khoản nhằm tránh bị lộ thông tin cá nhân, tuyệt đối không tiết lộ mã xác thực tài khoản ngân hàng OTP cho bất kỳ ai vì bất kỳ lý do gì.

Thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam

Dù đã được cảnh báo trước đó về những thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền nhằm chiếm đoạt tài sản qua không gian mạng. Tuy nhiên, số lượng người bị lừa không những không giảm mà còn tiếp tục tăng lên. Diễn biến ngày càng phức tạp do các đối tượng xấu thực hiện hành vi lừa đảo ngày càng tinh vi hơn. Chúng sử dụng nhiều phương thức và thủ đoạn khác nhau, có tính chất xuyên quốc gia, khiến nhiều người mất đi một khoản tiền không nhỏ và gây bức xúc cho nhiều người.

Các thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài hiện nay vô cùng tinh vi. Với hình thức kết bạn qua Zalo, Facebook,… sau đó bằng những lời lẽ ngọt ngào, mang tính chất tán tình, dụ dỗ làm cho nạn nhân trở nên tin tưởng. Lợi dụng điều này, những kẻ lừa đảo sẽ thu thập thông tin của nạn nhân, sau đó hứa là sẽ chuyển số tiền lớn hàng chục triệu đô và yêu cầu nạn nhân thực hiện theo các bước yêu cầu của chúng để được nhận tiền. Chỉ vì lòng tham, hám tiền, nhẹ dạ cả tin, quyết định vội vàng,…mà nhiều người đã thực hiện theo yêu cầu của chúng, làm cho bị mất một khoản tiền khá lớn.

Khái niệm lừa đảo, phương thức lừa đảo gửi hàng từ nước ngoài về Việt Nam

– Khái niệm lừa đảo: Lừa đảo là việc, cá nhân, tổ chức dùng những thủ đoạn gian dối nhằm mục đích đánh lừa người khác để dựa vào sự tin tưởng, thiếu hiểu biết của người khác để mưu lợi, chiếm đoạt tài sản. Thủ đoạn gian dối mà bọn lừa đảo sử dụng rất đa dạng, bọn chúng dùng tất cả những thủ đoạn, lời ngon tiếng ngọt đều được sử dụng để giấu giếm nội dung sai sự thật làm cho người khác tin tưởng là thật mà giao tiền, ký kết các loại hợp đồng, mua các tài sản, giao các tài sản khác cho đối tượng lừa đảo đã đến bị tổn thất các tài sản của mình.

– Các hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay:

+ Thủ đoạn giả mạo các Công an, Viện kiểm sát lừa đảo chiếm đoạt tài sản;

+ Thủ đoạn lừa đảo thông qua hoạt động đầu tư kinh doanh trên sàn thương mại điện tử;

+ Thủ đoạn lừa đảo giả mạo nhân viên ngân hàng để chiếm đoạt tiền trong thẻ tín dụng;

+ Thủ đoạn lừa đảo thông qua hình thức tuyển cộng tác viên bán hàng online;

+ Thủ đoạn lừa đảo thông qua hình thức tuyển cộng tác viên làm tranh đính đá, xâu vòng làm tại nhà;

+ Thủ đoạn lừa đảo thông qua hình thức buôn bán trên mạng xã hội;

+ Thủ đoạn giả mạo các thương hiệu uy tín, cửa hàng kinh doanh thông báo có chương trình khuyến mãi, trúng thưởng tặng quà tri ân khách hàng;

+ Thủ đoạn làm quen và gửi quà có giá trị cao, số tiền lớn từ nước ngoài về Việt Nam.

Có thể thấy hiện nay có rất nhiều hình thức lừa đảo, trong đó thủ đoạn làm quen và gửi quà có giá trị cao, số tiền lớn từ nước ngoài về Việt Nam vẫn đang chiếm đoạt đi số tiền lớn của rất nhiều người.

– Thủ đoạn của chiêu trò lừa đảo nhận quà từ nước ngoài:

Thời gian gần đây, Công an cả nước liên tục nhận trình báo về các trường hợp nghi có dấu hiệu lừa đảo, chiếm đoạt tài sản qua việc đóng phí để nhận quà có giá trị gửi từ nước ngoài. Qua mô tả của nạn nhân, các đối tượng lừa đảo thường tạo cho mình vỏ bọc là người có ngoại hình đẹp, có công việc đàng hoàng tử tế, cuộc sống giàu sang. Sau một thời gian quen biết, trò chuyện, các đối tượng lừa đảo sẽ ngỏ ý gửi các món quà đắt tiền, có giá trị lớn về Việt Nam. Đáng chú ý, mặc dù chưa từng gặp ngoài đời nhưng nhiều nạn nhân lại dễ dàng đánh mất cả trăm triệu với hy vọng được nhận quà có giá trị do bạn ở nước ngoài gửi về.

Từ các vụ việc được nạn nhân trình báo, bị công an phát hiện, xử lý, có thể nhận thấy quy trình đặc trưng trong hình thức lừa đảo này:

Đầu tiên: Các đối tượng lừa đảo tự xưng là người nước ngoài hoặc Việt kiều đang sinh sống ở nước ngoài kết bạn qua mạng xã hội như Facebook, Skype

Sau khi đồng ý kết bạn, những người này sẽ chủ động làm quen rồi thường xuyên nhắn tin, trò chuyện để dụ dỗ và chiếm cảm tình của nạn nhân.

Thứ hai: Ngỏ ý gửi quà có giá trị từ nước ngoài về Việt Nam

Khi thấy “con mồi” đã cắn câu, các đối tượng lừa đảo sẽ đề nghị tặng quà nạn nhân hoặc nhờ làm trung gian để gửi quà từ nước ngoài gửi về Việt Nam.

Những món quà này thường là các vật có giá trị như tiền, vàng, đồ trang sức…

Nếu suy nghĩ kỹ, rất dễ nhận ra dấu hiệu bất thường ở đây là hai người lạ chưa từng gặp mặt không thể tin tưởng để gửi quà có giá trị. Tuy nhiên, do đã bị dụ dỗ với những lời hứa hẹn ngon ngọt, nạn nhân vẫn bất chấp nghe theo.

Thứ ba: Gặp rắc rối về thủ tục nhận quà, phải nộp tiền để chuộc

Sau khi khai thác được thông tin về số điện, địa chỉ… của nạn nhân. Các đối tượng lừa đảo sẽ lấy danh nghĩa của công ty giao hàng, nhân viên hải quan hoặc ngân hàng gọi điện yêu cầu nộp phí vận chuyển, thuế hải quan, nộp phạt vì một lý do nào đó.

Thứ tư: Cắt đứt liên lạc với nạn nhân sau khi nhận tiền

Sau khi nạn nhân sập bẫy và chuyển khoản tiền vào số tài khoản lạ. các đối tượng lừa đảo sẽ lập tức bốc hơi khỏi mạng xã hội.

Nạn nhân hoảng loạn vì quà không thấy đâu mà cả người gửi quà cũng như người nhận tiền đều không thể liên lạc được. Lúc này nạn nhân mới nhận ra mình bị lừa thì đã quá muộn, nạn nhân không chỉ mất tiền mà còn nhận thêm cú shock về tình cảm vì đã tin tưởng mù quáng.

Quy định về việc chuyển và nhận tiền từ nước ngoài về Việt Nam

Căn cứ Pháp lệnh ngoại hối 07/VBHN – VPQH và Thông tư 15/2011/TT-NHNN ngày 12/08/2011 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có quy định về chuyển tiền một chiều như sau:

‘Điều 8. Chuyển tiền một chiều

1. Ngoại tệ của người cư trú là tổ chức ở Việt Nam thu được từ các khoản chuyển tiền một chiều phải được chuyển vào tài khoản ngoại tệ mở tại tổ chức tín dụng được phép hoặc bán cho tổ chức tín dụng được phép.

2. Ngoại tệ của người cư trú là cá nhân ở Việt Nam thu được từ các khoản chuyển tiền một chiều được sử dụng cho mục đích cất giữ, mang theo người, gửi vào tài khoản ngoại tệ mở tại tổ chức tín dụng được phép hoặc bán cho tổ chức tín dụng được phép; trường hợp là công dân Việt Nam thì được gửi tiết kiệm bằng ngoại tệ tại tổ chức tín dụng được phép.

3. Người cư trú được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài phục vụ cho các nhu cầu hợp pháp.

4. Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài có ngoại tệ trên tài khoản được chuyển ra nước ngoài; trường hợp có nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam thì được mua ngoại tệ để chuyển ra nước ngoài.

5. Người cư trú, người không cư trú không được gửi ngoại hối trong bưu gửi.’

Theo quy định trên thì tiền tệ của các tổ chức cư trú Việt Nam có nguồn gốc từ các khoản tiền chuyển đến từ một chiều nước ngoài phải được chuyển vào tài khoản ngoại tệ mở tại ngân hàng, các tổ chức tín dụng. Pháp luật cũng quy định cấm các tổ chức, cá nhân cư trú và không cư trú được gửi tiền tệ nước ngoài thông qua hình thức bưu phẩm, bưu chính, bưu gửi trái với quy định của pháp luật. Nếu mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài phục vụ cho các nhu cầu hợp pháp như khám chữa bệnh, đầu tư kinh doanh thương mại phải thực hiện theo các thủ tục trình tự với ngân hàng nhà nước.

Khuyến nghị

Luật sư X là đơn vị pháp lý đáng tin cậy, những năm qua luôn nhận được sự tin tưởng tuyệt đối của quý khách hàng. Với vấn đề Thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam chúng tôi cung cấp dịch vụ luật sự bào chữa người bị tố lừa đảo Công ty Luật sư X luôn hỗ trợ mọi thắc mắc, loại bỏ các rủi ro pháp lý cho quý khách hàng.

Thông tin liên hệ với Luật sư X

Trên đây là nội dung bài viết liên quan đến vấn đề “Thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam”. Hy vọng bài viết có ích cho độc giả, Luật sư X với đội ngũ luật sư, luật gia và chuyên viên pháp lý dày dặn kinh nghiệm, chúng tôi sẽ cung cấp dịch vụ pháp lý như soạn thảo mẫu hồ sơ tạm ngừng kinh doanh. Chúng tôi luôn sẵn sàng lắng nghe mọi thắc mắc của quý khách hàng. Thông tin chi tiết quý khách hàng vui lòng liên hệ qua số hotline: 0833102102. Hoặc liên hệ qua các kênh sau:

• Facebook: www.facebook.com/luatsux
• Tiktok: https://www.tiktok.com/@luatsux
• Youtube: https://www.youtube.com/Luatsux

Mời bạn xem thêm:

• Chồng có thể là người đại diện theo pháp luật của vợ?
• Khi nào người nước ngoài được nhập cảnh vào Việt Nam?
• Diện tích đất thổ cư tối thiểu là bao nhiêu?
• Không đứng tên sổ đỏ có vay ngân hàng được không?

Câu hỏi thường gặp