Sao kê tài khoản từ thiện ngân hàng được thực hiện ra sao theo quy định?

Thời gian gần đây việc sao kê tiền từ thiện từ tài khoản ngân hàng của các nghệ sĩ, người nổi tiếng đang gây chú ý trong dư luận. Có rất nhiều ý kiến trái chiều về việc sao kê tài khoản này; nhiều người yêu cầu phải có sự minh bạch rõ ràng các khoản tiền từ thiện đã được sử dụng mà những nghệ sĩ này đã từ thiện. Tuy nhiên với một số tiền lớn như vậy việc sao kê cũng gặp không ít khó khăn. Vậy sao kê tài khoản từ thiện ngân hàng được thực hiện như thế nào theo quy định?. Hãy cùng Luật sư X tìm hiểu ngay sau đây.

Căn cứ pháp lý

• Nghị định 167/2013/NĐ-CP;
• Bộ luật hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017).

Sao kê tài khoản ngân hàng là gì ?

Sao kê tài khoản ngân hàng là bản liệt kê chi tiết lịch sử giao dịch của nguồn tiền ra; hoặc vào một tài khoản tại một ngân hàng. Tài khoản có thể là của cá nhân; tổ chức hoặc doanh nghiệp.

Theo đó, sao kê ngân hàng là bản sao chi tiết những phát sinh giao dịch của tài khoản thanh toán; của cá nhân hoặc tổ chức. Những phát sinh giao dịch này bao gồm tất cả các giao dịch tín dụng ra và vào tài khoản. Sao kê chỉ được thực hiện theo yêu cầu của chủ tài khoản.

Sao kê tài khoản từ thiện ngân hàng có bắt buộc không ?

Các nghệ sĩ được xem là người trung gian, đứng ra tiếp nhận và là người chuyển số tiền từ thiện cho những người đang gặp khó khăn như họ cam kết. Tuy nhiên với những ý kiến tiêu cực về tố các nghệ sĩ “ăn chặn” tiền từ thiện; việc sao kê ngân hàng là điều cần thiết để chứng minh việc làm từ thiện minh bạch tuy nhiên việc sao kê số tiền lớn cũng không dễ dàng.

Khi phát hiện hành vi trục lợi từ việc sao kê tài khoản từ thiện thì bị xử phạt căn cứ theo quy định tại điểm c khoản 1 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP. Phạt tiền từ 1 triệu đến 2 triệu đồng. Đối với hành vi dùng thủ đoạn gian dối; hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản của người khác. Đồng thời, áp dụng hình phạt bổ sung là tịch thu số tiền đã quyên góp được.

Nghiêm trọng hơn; hành vi trục lợi từ từ thiện có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản của người khác theo Điều 174 Bộ luật hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017).

Thủ tục lấy sao kê từ tài khoản từ thiện ngân hàng

Trường hợp đến tại quầy

– Nếu là chính chủ: Khách hàng cầm theo chứng minh thư/căn cước công dân (CMT/CCCD). Giao dịch viên xác thực nhân thân khách hàng và thực hiện sao kê theo yêu cầu.

– Nếu được ủy quyền: Khách hàng cầm theo giấy ủy quyền hợp lệ và CMT/CCCD của mình đến yêu cầu sao kê. Thủ tục làm giấy ủy quyền có hai cách: Một là chính chủ; và người được ủy quyền cùng ra cơ quan chính quyền nơi có dịch vụ công chứng để thực hiện ủy quyền. Hai là chính chủ và người được ủy quyền cùng đến chi nhánh; phòng giao dịch của ngân hàng để thực hiện thủ tục ủy quyền.

Trường hợp không đến trực tiếp tại quầy

Chính chủ sử dụng số điện thoại đã đăng ký với ngân hàng; gọi lên và sẽ được hỏi những câu nhằm xác định chính chủ (gồm số CMT, ngày tháng năm sinh, các giao dịch gần nhất trên tài khoản…). Sau khi đã xác minh là chính chủ thì sẽ hỗ trợ gửi sao kê theo hai hình thức: qua email (đã đăng ký với ngân hàng); hoặc gửi chuyển phát nhanh bản cứng về địa chỉ khách hàng đã đăng ký với ngân hàng.

Chi phí để thực hiện sao kê được ngân hàng quy định theo điều khoản điều kiện của mỗi ngân hàng.

Xem thêm: Thủ tục sao kê tài khoản ngân hàng online gồm những gì?

Các cách thực hiện in sao kê tài khoản từ thiện ngân hàng

In sao kê tại ATM

Các bước sao kê

– Chủ thẻ chỉ cần đến các trạm ATM của ngân hàng

– Đưa thẻ vào cây ATM

– Chọn ngôn ngữ thích hợp

– Nhập mã Pin của thẻ 

– Chọn chức năng “In sao kê/ truy vấn số dư” là đã có thể xem được số dư hiện tại trên tài khoản của mình; hoặc in sao kê 10 giao dịch gần nhất.

Cách này tuy nhanh, tiện lợi, chi phí thấp; nhưng hạn chế là chủ thẻ không thể xem được tất cả giao dịch trong tháng mà chủ thẻ cần xem.  Chi phí để in sao kê theo cách này khá thấp; như ngân hàng Vietinbank áp dụng phí là 550 đồng/lần; còn ngân hàng BIDV là miễn phí nếu khách hàng sử dụng tại ATM của BIDV và 1,650 đồng/lần nếu là ATM của ngân hàng khác.

In sao kê trên Internet Banking

Mỗi tài khoản đăng ký Internet Banking đều có thể truy vấn lại các giao dịch từ đó đến giờ của tài khoản, hoàn toàn miễn phí. Đây là một cách nhanh chóng, phù hợp với thời đại công nghệ hiện nay. Các bước như sau:

– Truy cập vào hệ thống website ngân hàng

– Đăng ký và đăng nhập

– Lựa chọn sao kê tài khoản

In sao kê trên Internet Banking giúp chủ thẻ quản lý được các giao dịch trong tài khoản của mình; cũng như các chi phí phát sinh đều được thể hiện; và chủ thẻ có thể in bao nhiêu lần tuỳ thích nhưng không có dấu mộc của ngân hàng nên chỉ dùng để quản lý các giao dịch trong thẻ; mà không thể làm chứng từ hợp lệ vào các bộ hồ sơ cần thiết.

In sao kê trực tiếp tại ngân hàng

Khi lấy sao kê trực tiếp từ ngân hàng; thì khách hàng sẽ nhận được bảng sao kê có dấu mộc; có hiệu lực như một chứng từ bổ sung vào các hồ sơ. Mỗi tháng, chủ tài khoản sẽ được ngân hàng cấp miễn phí một bảng sao kê; chủ tài khoản chỉ cần mang chứng minh thư nhân dân lên ngân hàng để nhận.

Nếu chủ tài khoản muốn ngân hàng cấp nhiều hơn 01 bảng; thì chi phí sẽ phát sinh thêm tuỳ vào quy định mỗi ngân hàng. Nếu khách hàng muốn in sao kê nhiều hơn 01 lần trong tháng; hoặc in sao kê đột xuất thì sẽ phát sinh chi phí thêm; như ngân hàng Vietcombank tính chi phí 5,000 đồng/trang tối thiểu là 20,000 đồng nếu khách hàng in sao kê định kỳ nhiều hơn một lần trong tháng.

Sao kê điện tử

Hiện nay nhiều ngân hàng cung cấp Bản sao kê điện tử dành cho các khách hàng thông qua email điện tử. Mỗi khách hàng hàng tháng sẽ nhận được Bản sao kê điện tử giao dịch nhanh chóng; không cần phải vất vả lên ngân hàng mỗi tháng.

Lợi ích của phương pháp này là khách hàng chỉ cần vào email; là có thể xem bản sao kê mọi lúc mọi nơi; bản sao kê được gửi đến khách hàng ngay sau khi phát hành; và được gửi một lần duy nhất với định dạng file PDF, với mã truy cập cá nhân để vào.

Sao kê tài khoản ngân hàng thực sự rất cần thiết cho mỗi chủ thẻ trong việc quản lý chi tiêu của cá nhân mình. Vì vậy mỗi khách hàng nên thường xuyên kiểm tra các giao dịch của tài khoản; để nếu có gì sai sót thì có thể liên hệ ngân hàng để giải quyết ngay.

Như vậy có rất nhiều hình thức sao kê tài khoản từ thiện ngân hàng. Với một số tiền từ thiện lớn như vậy; việc sao kê trực tiếp tại ngân hàng đảm bảo được độ chính xác cao với sự hướng dẫn trực tiếp và chi tiết; khách hàng sẽ nhận được bảng sao kê có dấu mộc, có hiệu lực như một chứng từ bổ sung vào các hồ sơ . Tuy nhiên vì tình hình dịch bệnh rất khó để đến trực tiếp ngân hàng sao kê; nên việc sao kê online cũng là một cách khả quan.

Có thể bạn quan tâm

• Có được đi làm từ thiện sau 18h ở TP HCM hay không?
• Dùng tiền từ thiện sai mục đích ban đầu có vi phạm pháp luật không?
• Hành vi “ăn chặn” tiền từ thiện có thể đối mặt với mức án tù chung thân

Trên đây là tư vấn của Luật sư X về vấn đề “Sao kê tài khoản từ thiện ngân hàng được thực hiện ra sao theo quy định ?”. Để biết thêm thông tin chi tiết hoặc giải đáp những vấn đề pháp lý khó khăn; vui lòng sử dụng dịch vụ tư vấn pháp luật hoặc liên hệ hotline: 0833.102.102.

Câu hỏi thường gặp