Những chiêu thức lừa đảo vay tiền bằng CMND thường gặp năm 2023

Hiện nay thời đại công nghệ thông tin phát triển, việc tiếp cận với thông tin đã trở lên nhanh chóng, dễ dàng. Bên cạnh những lợi ích mà công nghệ đem lại thì không thể kể đến những tiềm ẩn rủi ro trong đó, điển hình có thể nói đến như hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng ngày nay đang được báo động. Tại nội dung bài viết dưới đây, Luật sư X sẽ chia sẻ đến bạn đọc những chiêu thức lừa đảo vay tiền bằng CMND thường gặp hiện nay và mức xử phạt đối với hành vi vi phạm pháp luật này. Hi vọng bài viết mang lại nhiều thông tin hữu ích.

Căn cứ pháp lý

• Nghị định 144/2021/NĐ-CP
• Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017

Lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD là gì?

Lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD là hình thức các đối tượng lừa đảo lợi dụng sự cả tin của những người đang cần vay tiền gấp.

Những đối tượng bị lừa thường là những người không có khả năng vay tín chấp tại các công ty tài chính/ ngân hàng uy tín. Họ phải tìm đến các app vay tiền online để vay tiền thông qua CMND/CCCD.

Những đối tượng lừa đảo thường cung cấp các gói vay tiền nhanh chỉ cần CMND với mức lãi suất vượt quá quy định của nhà nước. mức lãi suất này có thể lên đến 250 – 400%. Thủ đoạn hoạt động chủ yếu là đưa ra những lời chào mời hấp dẫn về lãi suất, số tiền vay được cao, thủ tục vay đơn giản chỉ cần CMND/CCCD…

Những nạn nhân khi đã bị mắc bẫy thường bị gánh một khoản nợ lớn hơn nhiều lần so với khoản vay ban đầu. Nếu không có khả năng trả nợ có thể thị đe dọa, bị tấn công bằng vũ lực để đòi nợ.

Những chiêu thức lừa đảo vay tiền bằng CMND thường gặp

Hầu hết, các tổ chức và đối tượng lừa đảo cho vay thường hoạt động dưới hình thức trực tuyến. Nghĩa là mọi người sẽ không gặp mặt trực tiếp và cũng không biết được địa chỉ của chúng ở đâu.

Nếu xảy ra sự cố, bạn cũng không thể biết thông tin để trình báo công an. Dưới đây là 5 thủ đoạn lừa đảo vay tiền bằng CMND phổ biến, các bạn cùng tham khảo:

Lừa đảo vay tiền bằng CMND qua APP và Website

Đây là 1 trong những hình thức lừa đảo khá tinh vi và phổ biến hiện nay. Những đối tượng sẽ cho vay tiền thông qua các app, website cho vay trực tuyến mà chúng đã lập ra để những người vay tiền sử dụng nó.

Khi đó, những trang web hay app này được lập ra rất nhiều. Người dùng sẽ không thể phân biệt được đâu là app cho vay được cấp phép và đâu là những app cho vay nặng lãi.

Một số cách nhận biết:

• Bên cho vay sẽ tìm kiếm những đối tượng có nhu cầu vay vốn gấp, vay nóng để tiếp cận. Hoặc chúng liên tục quảng cáo các app cho vay và website cho vay trên mạng xã hội.
• Khi người dùng tải những app cho vay này về máy, thủ tục đăng ký vay rất đơn giản, mọi người chỉ cần chụp ảnh mặt trước, mặt sau CMND là xong.
• Đội tượng lừa đảo quảng cáo app rầm rộ trên mạng xã hội với những thông tin như: Giải ngân chỉ trong vòng 5 phút, chỉ cần CMND là có thể vay, lãi suất thấp chỉ 0,01%,…
• Bên cho vay thường giải ngân không đúng số tiền đã đăng ký vay, trường hợp này thường xuyên gặp phải khi vay tiền online qua app
• Bê vay có thể tự động rút ngắn kỳ hạn vay và nâng mức lãi suất cao hơn thỏa thuận trên app ban đầu
• App vay tiền tự phát, không được quản lý bởi công ty và không được Nhà nước cấp giấy phép đăng ký kinh doanh.

Lừa đảo vay tiền bằng CMND duyệt nhanh qua hình thức dán tờ rơi

Tờ rơi vay tiền dán trên các trụ điện, các mặt tường trống là một hình thức lừa đảo phổ biến mà những người có nhu cầu vay tiền cần tránh.  

Theo đó, những tờ rơi quảng cáo cho vay nóng với lãi suất thấp xuất hiện nhan nhản trên những cột điện kèm theo số điện thoại liên lạc.

Những tờ rơi này không những làm mất mỹ quan đô thị mà còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ lừa đảo đến từ những đối tượng cho vay tín dụng đen. Bởi, rất nhiều người dân điêu đứng vì đã liên hệ với những số điện thoại trên để vay tiền

Hậu quả là họ vay tiền mà không có khả năng trả nợ do lãi suất cắt cổ và bị những đối tượng cho vay quấy rối.

Sử dụng các thông tin CMND của người khác để vay tiền online

Một số người sử dụng CMND/CCCD của bạn để cầm cố tại những nơi cho vay nặng lãi hay tín dụng đen để vay tiền nhanh. Tất nhiên những thông tin về người vay chính là những thông tin trên CMND của bạn và khi con nợ không trả được tiền thì những kẻ cho vay sẽ tìm đến người trên CMND để đòi tiền.

Để tránh rơi vào trường hợp này xảy ra bạn nên giữ CMND của mình thật cẩn thận. Tuyệt đối không được cho bất kỳ ai mượn CMND/CCCD để tranh xảy ra những điều đáng tiếc.

Lừa đảo vay vốn qua các mạng xã hội như Zalo, Facebook

Mạng xã hội Facebook, Zalo hiện nay là một mạng xã hội thu hút đông đảo người dùng. Vì vậy, nhiều đối tượng lợi dụng điều đó để tiếp cận khách hàng và tung ra các hình thức cho vay lừa đảo với lãi suất ưu đãi, giải ngân nhanh.

Một số cách nhận biết:

• Bên cho vay thường đăng tin cho vay với lãi suất hấp dẫn, hạn mức cho vay cao, không cần thế chấp tài sản, chỉ cần CMND
• Bạn thường phải chụp hình CMND gửi qua tài khoản Facebook, Zalo để xác nhận khoản vay
• Tiếp theo, chúng sẽ yêu cầu nộp phí mở hồ sơ online, sau đó sẽ thông báo quá trình giải ngân bị lỗi và yêu cầu nộp tiền để xử lý
• Sau khi mọi người nộp tiền xong sẽ không nhận được bất kỳ một đồng tiền vay nào, ngược lại còn mất luôn phí nộp ban đầu.

Giả mạo công an, bưu điện gọi lừa đảo

Hiện nay, nhiều đối tượng giả mạo là nhân viên của bưu điện hay công an để lừa tiền của những người bị hại đã bị công an bắt.

Những mánh khóe mà chúng sử dụng là dùng những đầu số giả mạo để mạo danh công an và những cán bộ thực thi pháp luật. Chẳng hạn như viện kiểm sát, tòa án gây sức ép đến đối tượng mà chúng nhắm tới.

Sau đó chúng sẽ lợi dụng tâm lý hoang mang của người bị hại để yêu cầu chuyển tiền đến những tài khoản mà chúng sử dụng để chiếm đoạt tài sản.

Những đối tượng lừa đảo  sử dụng nhiều kịch bản khác nhau. Ví dụ như giả làm nhân viên bưu điện gọi điện thông báo nhận bưu phẩm, nhân viên viễn thông thông báo nợ cước hay nhân viên điện lực gọi điện thông báo nợ tiền điện…..

Chúng sẽ liên hệ với những nạn nhân để khai thác thông tin cá nhân. Sau đó sử dụng những thông tin đó làm lệnh bắt giả mạo và yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào những tài khoản phụ do chúng cung cấp sau đó chiếm đoạt.

Đối với những đối tượng lừa đảo như thế này bạn nên cẩn thận để tránh tiền mất tật mang.

Xử phạt hành chính hành vi lừa đảo thế nào?

Căn cứ theo theo khoản 1 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng đối với hành vi dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả.

Trách nhiệm hình sự với hành vi lừa đảo như thế nào?

Căn cứ theo Điều 174 Bộ luật Hình sự quy định tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản như sau:

– Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

+ Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;

+ Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật Hình sự, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;

+ Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;

+ Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ; tài sản là kỷ vật, di vật, đồ thờ cúng có giá trị đặc biệt về mặt tinh thần đối với người bị hại.

– Phạt tù từ 02 năm đến 07 năm đối với một trong các trường hợp:

+ Có tổ chức;

+ Có tính chất chuyên nghiệp;

+ Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

+ Tái phạm nguy hiểm;

+ Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;

+ Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

+ Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 Điều 174 Bộ luật Hình sự.

– Phạt tù từ 07 năm đến 15 năm đối với một trong các trường hợp:

+ Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;

+ Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 Điều 174 Bộ luật Hình sự;

+ Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

– Phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân đối với một trong các trường hợp:

+ Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;

+ Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 Điều 174 Bộ luật Hình sự;

+ Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

– Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Mời bạn xem thêm bài viết:

• Quy định chung về thủ tục công nhận và cho thi hành án tại Việt Nam
• Thi hành án phạt quản chế diễn ra theo trình tự nào chế theo pháp luật
• Chi phí thi hành án tử hình bằng thuốc độc tại Việt Nam?

Khuyến nghị

Đội ngũ công ty Luật sư X luôn sẵn sàng lắng nghe, giải đáp, cung cấp dịch vụ liên quan đến luật sư bào chữa người bị tố lừa đảo Với các luật sư có chuyên môn cao cùng kinh nghiệm dày dặn, chúng tôi sẽ hỗ trợ 24/7 giúp bạn tiết kiệm chi phí và ít đi lại.

Thông tin liên hệ:

Trên đây là nội dung bài viết liên quan đến vấn đề “Những chiêu thức lừa đảo vay tiền bằng CMND thường gặp năm 2023” Hy vọng bài viết có ích cho độc giả, Luật sư X với đội ngũ luật sư, luật gia và chuyên viên pháp lý dày dặn kinh nghiệm, chúng tôi sẽ cung cấp dịch vụ pháp lý như dịch vụ tư vấn pháp lý về max số thuế cá nhân. Chúng tôi luôn sẵn sàng lắng nghe mọi thắc mắc của quý khách hàng. Thông tin chi tiết quý khách hàng vui lòng liên hệ qua số hotline: 0833102102

Câu hỏi thường gặp