Xã hội phát triển; các dịch vụ trong xã hội cũng theo đó mà ngày càng tiện lợi. Giờ đây, những giao dịch liên quan đến tiền mặt không cần phải trực tiếp ra ngân hàng; chỉ cần một chiếc điện thoại và ứng dụng ngân hàng điện tử là có thể thực hiện. Nhưng cũng vì thế mà xảy ra không ít trường hợp chuyển khoản nhầm. Vậy hành vi chiếm đoạt tiền do chuyển khoản nhầm sẽ bị xử lý ra sao? Hãy cùng Luật sư X tìm hiểu qua bài viết sau đây:
“Vài năm trở lại đây; việc chuyển tiền nhầm tài khoản dường như không còn quá lạ lẫm. Cứ vài ngày lại bắt gặp một trường hợp chuyển tiền nhầm và lên mạng xã hội tìm kiếm “những cao nhân” cho lời khuyên để nhận lại tiền. Nhiều trường hợp đã lấy lại được; nhiều trường hợp phải chịu mất trắng do chậm trễ trong việc báo với ngân hàng. Nhưng nếu xét ra, việc đòi lại được tiền từ người nhận chuyển khoản nhầm cũng gặp nhiều nan giải. Bởi hiện nay xuất hiện tình trạng lừa đảo, giả vờ chuyển khoản nhầm, yêu cầu chuyển khoản lại; sau đó chiếm đoạt tài sản.”
Căn cứ pháp lý
Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017)
Trách nhiệm hành chính đối với hành vi chiếm đoạt tiền do chuyển khoản nhầm mà có
Đối với hành vi này; người nhận chuyển khoản nhầm nếu cố ý không chuyển khoản lại có thể phải chịu một trong hai mức phạt tiền sau:
Phạt tiền từ 1.000.000 đồng đến 2.000.000 đồng đối với hành vi sử dụng trái phép tài sản của người khác; theo quy định tại điểm d khoản 1 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP.
Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 5.000.000 đối với hành vi chiếm giữ trái phép tài sản của người khác; theo quy định tại điểm e khoản 2 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP.
Trách nhiệm hình sự đối với hành vi chiếm đoạt tiền do chuyển khoản nhầm mà có
Hành vi chiếm đoạt tiền do chuyển khoản nhầm mà có có thể đối mặt với 1 trong 2 tội danh: chiếm giữ trái phép tài sản; sử dụng trái phép tài sản.
Đối với tội chiếm giữ trái phép tài sản của hành vi chiếm đoạt tiền do chuyển khoản nhầm
Hành vi chiếm đoạt tiền do chuyển khoản nhầm nếu là hành vi chiếm giữ có thể phải chịu 1 trong các hình phạt sau:
Phạt cải tại không giam giữ đến 02 năm; phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm trong trường hợp:
Một; tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng.
Hai; tài sản trị giá dưới 10.000.000 đồng trong trường hợp: tài sản là dị vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được; sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó.
Phạt tù từ 01 năm đến 05 năm trong trường hợp: chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên.
Đối với tội sử dụng trái phép tài sản của hành vi chiếm đoạt tiền do chuyển khoản nhầm
Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng; phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm; phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm trong trường hợp:
Một; sử dụng tài sản trị giá từ 100.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng, đã bị xử lý kỷ luật, xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này; hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm.
Hai; sử dụng tài sản trị giá dưới 500.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật nhưng không thuộc trường hợp quy định tại Điều 219 và Điều 220 Bộ luật này.
Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng; phạt tù từ 01 năm đến 05 năm trong trường hợp: tài sản trị giá từ 500.000.000 đồng đến dưới 1.500.000.000 đồng; tài sản là bảo vật quốc gia; phạm tội 02 lần trở lên; lợi dụng chức vụ, quyền hạn; tái phạm nguy hiểm.
Phạt tù từ 03 năm đến 07 năm trong trường hợp: sử dụng trái phép tài sản trị giá 1.500.000.000 đồng trở lên.
Người có hành vi chiếm đoạt tiền do chuyển khoản nhầm còn có thể bị phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng; cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
Giải quyết tình huống
Từ đó cho thấy; tùy thuộc vào tri giá tài sản và hành vi của người nhận chuyển khoản nhầm; người nhận chuyển khoản nhầm mà không trả lại có thể đối mặt với một trong các hình phạt được nêu ở trên.
Có thể bạn quan tâm:
- Hành vi lừa đảo vờ chạy án để chiếm đoạt tài sản bị xử lý ra sao?
- Hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng tin nhắn chỉnh sửa xử lý ra sao?
- Cán bộ lừa đảo chiếm đoạt tài sản ở Hà Tĩnh bị xử lý như thế nào?
Thông tin liên hệ
Trên đây là quan điểm của Luật sư X về việc “Hành vi chiếm đoạt tiền do chuyển khoản nhầm sẽ bị xử lý ra sao?“. Để biết thêm thông tin chi tiết hoặc giải đáp những vấn đề pháp lý khó khăn; vui lòng sử dụng dịch vụ tư vấn pháp luật hoặc liên hệ hotline: 0833.102.102.
Câu hỏi thường gặp
Hành vi chiếm giữ trái phép tài sản là hành vi cố tình không trả lại cho chủ sở hữu; người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản.
Hành vi sử dụng trái phép tài sản là hành vi vì vụ lợi mà sử dụng trái phép tài sản của người khác.
Hành vi chuyển khoản nhầm; sau đó yêu cầu người nhận tiền chuyển khoản nhầm chuyển khoản lại nhằm chiếm đoạt tài sản có thể bị xử lý về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
